Hvordan administrere statskassen i et selskap

Forvaltningen av statskassen i et selskap er en oppgave som ikke kan være ukontrollert eller uorganisert. God styring av statskassen vil gjøre det mulig for selskapet å være økonomisk levedyktig og følge en tilstrekkelig beslutningsdynamikk for å unngå eller løse eventuelle likviditetsproblemer som kan oppstå i løpet av forretningsåret. Det er veldig viktig å ta det og planlegge det daglig for å unngå og løse problemene med likviditet og kontanter. I tillegg er det viktig å se det virkelige resultatet av virksomheten og driften av selskapet. I den følgende artikkelen viser vi deg noen viktige aspekter for å administrere statskassen til et selskap på riktig måte.

1

Treasury management refererer til en omfattende kontroll over betalinger til leverandører, samlinger, transaksjoner med finansinstitusjoner og alle de pengepolitiske tiltakene og operasjonene som er relatert til kontantstrømmen til et selskap. Det er også veldig nyttig å forutse behovene til penger du trenger og når som helst for å unngå unødvendige utgifter, verdsette hvor mye penger vi genererer.

2

Generelt sett er det en rekke faktorer som er avgjørende for oppdraget å optimalisere statskassen. Den første er at hvert selskap må være oppdatert med kontantstrømmen, det vil si, hva deres likviditet er til enhver tid, samt bankkontoer, utbetalinger og samlinger. For å kunne vite kontantstrømmen som genereres, må forskjellen mellom pengene som går inn (vi tar betalt) og utgående (betalinger) beregnes.

3

Etablering og innstilling av effektiv innkrevings- og betalingspolitikk er også et sentralt punkt. Det ideelle er å velge samlings- og betalingsinstrumenter som passer best for oss og hver enkelt klient eller leverandør. I begynnelsen av etableringen av et selskap, er muligheten til å bestemme når du skal betale og samle, lav, selv om det etter hvert alltid er å vinne og du kan forhandle spesifikke betalings- og innkrevingsformer for hver leverandør og kunde.

4

På samme måte er det nødvendig å vite nøyaktig finansieringskilder som er tilgjengelige, fordi hvis vi vet hva deres egenskaper er, kan vi tilpasse arbeidsmekanikken til dem og tilfredsstille våre behov. Hovedsakelig vil vi samarbeide med finansielle enheter og banker, og vi har ulike produkter som kan tillate oss å finansiere betalinger eller fremme våre samlinger for å få likviditet, og alltid leter etter det alternativet som passer best for oss. Andre opsjoner gitt mangel på likviditet ville være de offentlige finansieringsmulighetene, selv om produktutvalget er lavere, og vi må tilpasse mer.

5

Forhandlinger med finansinstitusjoner har også en viktig rolle. Som gründere har vi mulighet til å forhandle alt knyttet til bankvirksomhet (provisjoner, interesser, vilkår, etc.) i henhold til våre interesser.

6

I store selskaper er treasury management under ansvar og ansvar for en spesialisert regnskapsavdeling. Når det gjelder små og mellomstore bedrifter og selvstendig næringsdrivende, er det også viktig å skape god finansforvaltning, og selv om vi ikke har den nødvendige kunnskapen, kan vi ty til et veldig praktisk alternativ som gjør at vi kan gjøre det vellykket. Det ville bli gjort med et Excel-ark, legge til de forventede samlingene for de neste månedene og trekke ut betalingene som må gjøres for å se hvilke måneder du trenger mer penger eller hvor mye du vil vinne.

7

Et annet alternativ ville være å ha tjenester fra en regnskapsfører, som hjelper oss å kontrollere personell, og med alle slags fasiliteter, regnskaps-, skatte- og arbeidsforholdene i vår virksomhet.